Unsere Kontowechselhilfe beinhaltet seit Kurzem ein neues Feature zum Nachlasskontowechsel, das Banken und Sparkassen die Bearbeitung von Nachlassfällen massiv vereinfacht. In einem Interview erläutert unser Product-Owner „Kontowechsel-Produkte“, Andreas Burkart, die Hintergründe.
Andreas, was ist eine Kontowechselhilfe?
Grundsätzlich handelt es sich hierbei um eine Software für Banken und Sparkassen, die bei der Abwicklung des ZKG-konformen Kontowechsels unterstützt. Unsere Kontowechselhilfe unterstützt im gesamten Prozess, übernimmt jeglichen Datenversand und bereitet alles digital, übersichtlich und vor allen Dingen nachvollziehbar auf. Ziel ist es, dass Berater und Backoffice über jeden durchlaufenen Prozessschritt automatisch informiert werden, sodass die Frist für Banken immer eingehalten wird.
Welche Besonderheiten birgt die Abwicklung vom Nachlasskontowechsel?
Nachlässe unterliegen ebenfalls den Fristen des Zahlungskontengesetzes. Das bedeutet, dass Banken und Sparkassen verpflichtet sind, diese Fälle innerhalb der gesetzlichen Fristen zu erledigen. Wenn die Mitarbeiter im Backoffice bei Banken und Sparkassen dies manuell bewerkstelligen, so ist damit ein hoher Aufwand verbunden, ganz zu schweigen von der Fehleranfälligkeit.
Und genau hierbei unterstützt die Software Kontowechselhilfe?
Exakt. Wir bieten Beratern und Backoffice jetzt die Möglichkeit, Nachlassfälle über eine neue Option direkt in unserer Lösung zu erstellen und automatisiert abzuwickeln. Dabei beachten wir sämtliche Aspekte des Zahlungskontengesetzes und haben die Fristen stets im Blick.
Das bedeutet ja, dass diese Option Banken und Sparkassen auch dazu verhelfen kann, neue Kunden zu gewinnen?
Ja, denn die Berater müssen sich nicht mit operativ aufwändigen Prozessen herumschlagen, sondern können diese Zeit nutzen, um sich um die Anliegen der Erben zu kümmern. Die Pilotbanken, welche die neue Funktion der Nachlassabwicklung in der Kontowechselhilfe bereits nutzen, haben uns berichtet, dass ihre Berater so bei den Erben mit einer hohen Servicequalität überzeugen konnten.
Kannst du den Prozess der Nachlassabwicklung über die Kontowechselhilfe bitte kurz skizzieren?
Bei Abwicklung eines Nachlassfalles erhält der Erbe in den meisten Fällen eine neue IBAN. Banken und Sparkassen sind dazu verpflichtet, diese an die bestehenden Zahlungspartner weiterzugeben. Genau das übernimmt unsere Kontowechselhilfe, sodass sich der Backoffice-Aufwand deutlich reduziert. Außerdem unterstützen wir dabei, die notwendigen Dokumente, wie z. B. den Erbschein und die Information über die Rechtsnachfolge, an die Fremdbank zu übermitteln.
Welche Möglichkeit gibt es für Finanzinstitute, sich über diesen neuen Service zu informieren?
Wir haben auf einer Webseite alle aktuellen Neuerungen rund um die Kontowechselhilfe zusammengefasst. Hier können Interessenten außerdem eine unverbindliche Produktpräsentation buchen.
Andreas Burkart
Product Owner Wechselprodukte: Kontowechselservice, Kontowechselhilfe, Depotwechselservice
Lesen Sie in einem weiteren Artikel, wie Ihnen der Kontowechselservice von fino den Alltag als Bankberater erleichtert.
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