Wie wird aus dem Altersvorsorgedepot ein echter Beratungsanlass?
Ab dem 1. Januar 2027 ersetzt das Altersvorsorgedepot die Riester-Rente für Neuverträge – ein neues Kapitel für die private Altersvorsorge in Deutschland. 16 Millionen bestehende Riester-Verträge, 200 Milliarden Euro gebundenes Kapital und 10 Millionen Menschen ohne geförderte Vorsorge stehen vor einer Entscheidung. Für Banken und Versicherer bedeutet das: Es reicht nicht, einfach ein neues Produkt ins Portfolio zu nehmen. Entscheidend wird sein, wer seine Kunden frühzeitig erreicht und ihre individuelle Situation versteht.In seinem Gastbeitrag für Cash. beschreibt unser CEO Aleksandar Jeremic, wie KI-gestützte Kontoanalyse dabei zum entscheidenden Hebel wird. Kontodaten zeigen, welche Vorsorgeverträge ein Kunde bereits hat, wie hoch sein verfügbares Sparvolumen ist – und wann ein Beratungsanlass entsteht.
Sein Fazit: Wer seine Kunden proaktiv begleitet, gewinnt. Wer wartet, gibt Marktanteile an Wettbewerber ab, die früher und besser informiert sind.
